Как быстро проверить партнёра на санкции через Myorg

Сегодня многие компании и организации попадают под санкции иностранных государств — и это может стать серьёзным риском даже для тех, кто работает с ними косвенно.В этой статье мы:

• приведём примеры запретов и ограничений для компаний под санкциями;

• объясним, что такое «санкционные списки» и правило «50%» участия;

• покажем, какие санкционные риски можно выявить с помощью платформы Myorg (https://www.myorg.uz).

1. Какие запреты предусмотрены для компаний, находящихся под санкциями

Санкционные меры разных стран охватывают широкий спектр ограничений. Примеры:

• В США: блокировка активов на территории США; запрет на долларовые операции; запрет на транзакции с американскими контрагентами; запрет на участие в совместных проектах и финансировании с компаниями или физлицами из санкционных списков.

• В Великобритании: запрет на импорт или экспорт товаров и технологий; запрет на предоставление или закупку услуг, связанных с этими товарами и технологиями; запрет на предоставление или закупку нефинансовых услуг, если они связаны с подсанкционной компанией.

Это значит: сотрудничество с подсанкционной компанией может привести к заморозке активов, невозможности рассчитываться в долларах, потере партнёров, рискам для логистики и поставок.

2. Что такое «санкционные списки» и правило «50%»

Санкционные списки — это официальные перечни (организаций и физических лиц), размещённые компетентными органами иностранных государств и международными организациями. В них указываются субъекты, с которыми вводятся ограничения.Например: 24 февраля 2022 года Министерство финансов США ввело санкции против крупнейших российских финансовых организаций и их дочерних структур.Правило «50 %» означает следующее: если участниками компании являются лица (или организации) из санкционных списков, и их доля участия (в сумме) в уставном капитале компании составляет 50 % или более — то сама компания автоматически считается подсанкционной, даже если напрямую в списках не указана. Важно: не обязательно, чтобы каждый имел ≥ 50 % — достаточно, чтобы их доли суммарно давали 50 %+.Это правило действует, например, и в Евросоюзе и Великобритании.

3. Какие санкционные риски можно выявить с помощью Myorg

Платформа Myorg (https://www.myorg.uz) даёт следующие возможности по проверке контрагента:

• есть ли прямое упоминание компании в санкционных списках определённой страны;

• есть ли в компании участники — физлица или юрлица — из санкционных списков, с долей участия 50 % и более (то есть проверка по правилу «50 %»);

• есть ли у компании виды деятельности (по классификатору ОКВЭД) или отрасли, подпадающие под санкционные ограничения (например, логистика, транспорт, энергетика, оборона) — если есть, это повышает риск;

• есть ли зарубежные филиалы/представительства компании — и проверка, может ли их работа быть заблокирована вследствие санкций;

• есть ли аффилированные компании-контрагенты, связанные через участников или руководителей с подсанкционными структурами — Myorg показывает количество таких связанных организаций и ссылки на их данные.

4. Почему это важно именно для узбекского бизнеса и как Myorg помогает

Для бизнеса в Узбекистане, работающего либо с европейскими, либо с странами СНГ/ЕАЭС, проверка контрагента на санкционные риски — это не формальность, а важная часть риск-менеджмента. Если вы не проверите — можно столкнуться с:

• отказом партнёра к выполнению обязательств из-за санкций;

• юридическими или финансовыми последствиями сотрудничества с подсанкционной структурой;

• репутационными рисками при работе с западными или международными клиентами;

• проблемами с логистикой, транзакциями, валютными расчётами.

Myorg позволяет встроить модуль KYC (мы не подаём его как «абстрактную формальность», а как полноценный функциональный блок платформы) — то есть вы можете:

• запустить проверку участ­ников компании на санкционные списки;

• получить отчёт о структуре владения, чтобы оценить участие лиц из санкционных списков;

• сопоставить виды деятельности компании с санкционными отраслями;

• интегрировать результат проверки в процедуру подключения контрагента, принятия решения.

5. Практические рекомендации: как действовать при выявлении риска

• Если при проверке контрагента система Myorg показала, что он содержит участников из санкционных списков — приостановите договорные отношения до выяснения деталей.

• Учтите правило «50 %»: даже если сам контрагент не указан в списках, но участвует подсанкционная структура — риск есть.

• Проверьте, не попадает ли деятельность контрагента в отрасли с ограничениями (например, транспортировка определённых товаров, логистика через признанные зоны риска).

• Включите в договор условие о санкционном риске: контрагент обязуется уведомить о любых изменениях, которые могут привести к применению санкций к нему.

• Ведение регулярного мониторинга: ситуация может измениться — новая страна может ввести санкции, или изменение структуры владения может привести к применению «50 % правила».

Санкционные риски — это не только про крупные транснациональные корпорации, но и про каждого контрагента, с которым вы сотрудничаете. Проверка с помощью Myorg даёт вам надежный инструмент минимизации этих рисков: вы видите не только прямое попадание в списки, но и скрытые структуры участия, отраслевые риски, аффилированные лица. Внедрите эту процедуру как часть вашей стандартной системы проверки партнёров — и работайте прозрачно и безопасно.